@banksecrecy

🛡 Что делать, если вам поступили на счет деньги от неизвестного лица.

Если вы получили перевод на n-ную сумму и ни сном ни духом, откуда деньги и от кого, ни в коем случае не спешите радоваться и их тратить.

Во-первых, это может быть ошибочный перевод от физлица - в таком случае вы можете попасть на статью о неосновательном обогащении.

Во-вторых, это может быть намеренный перевод займа от МФО, который сама организация оформила без вашего согласия, используя ваши слитые ПД. В таком случае, если вы воспользуетесь деньгами, МФО радостно начислит вам процентики за каждый день пользования займом, а потом передаст его коллекторам.

Что делать, если вы попали в подобную ситуацию:

1. Выяснить в своем банке, откуда поступил перевод.
2. Написать в банке заявление об ошибочном платеже. Обязательно взять себе копию со штампом банка о принятии.

Собственно, если деньги пришли от физика - на этом все. Если же это был перевод от МФО - необходимо совершить еще пару простых действий.

3. Отправить жалобу в Центробанк (в ней сообщить в свободной форме, что никаких договоров не заключали, а деньги МФО перечислила безосновательно. Просить ЦБ затребовать в МФО договор и иные документы, на основании которых МФО перечислила вам деньги).
4. Параллельно аналогичное сообщение в Роспотребнадзор и Прокуратуру о навязывании финансовых услуг МФО.

Банк по вашему заявлению обязан вернуть деньги отправителю. Если этого не произойдет вы имеете полное право отправить жалобу на банк в ЦБ и далее.

12:57 1 Сен. 2021г.
17 Комментариев    10 Лайков
  • Liliya002

    Неужели микрофинансовые организации уже до такого дошли, что бы вот так оформлять займы? Почему ни кто не возьмется за эти очень мутные фирмы? Вот так оформят в тихую на тебя займов а ты потом от коллекторов отбиваешься.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-337
  • KSY

    Хорошая статья. Жаль вышла немного позже, чем мне надо было. Пришли деньги непонятные на карту. И начались звонки с требованием прям сейчас вернуть их, так как ошибочно переслали. Причем вернуть на другую карту. Что делать непонятно. И вернуть, конечно надо, но и на мое предложение переслать на эту же карту — возражения. Но все-таки пошла в банк и написала заявление. Банковские служащие говорят , что это новый развод. Что-то связанное с отмыванием денег. Так что советую прочесть статью и сделать так как здесь написано.

    • 2
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-339
  • Helen234

    Всё правильно написано. Знаю случай как девушка обрадовавшись крупной сумме не спешила звонить в банк и подумала что ей перечислили с социального фонда, сняла деньги и потратила их — как итог сейчас отбывает срок.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-340
  • sidrvisnevyj

    Одна моя знакомая зарегистрировалась на сайте МФО, но займ не брала (не подошли условия), и спустя несколько месяцев ей на телефон пришло смс, что займ одобрен, а на карту поступили средства. В итоге деньги вернули и написали письмо с требованием удалить личные данные из сайта.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-343
  • tkorum

    Я не верю в халяву, и если вдруг невесть откуда пришли деньги, лучше все сделать для того, чтобы разобраться с этим «наследством» как можно быстрее, и начать нужно со своего банка. В статье все дельно описано.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-349
  • rjevskayaas@gmail.com

    Мне поступило так 20000 на карту Сбербанка от неизвестного мужчины. Я сразу же попросила Сбер отменить перевод. Через какое-то время отправитель позвонил. стал требовать деньги и угрожать полицией. Я ему сообщила, что деньги отправлены ему обратно и попросила мне не звонить. После этого он звонил еще пару раз, а потом якобы позвонил следователь, но слушать его я уже не стала. Я так и не поняла, в чем суть мошенничества, но хорошо, что не воспользовалась деньгами.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-355
  • 1anna

    В народе я часто слышу про такие случаи, и никогда не знала чем это заканчивается. Неосведомленный человек например как я, увидев N-ную сумму на своем счету навряд ли будет выяснять откуда она, он подождет какое-то время и пойдет с удовольствием тратить, не задумываясь что это своего рода ловушка. Не будьте халатными выясняйте любы касающиеся вас вопросы, вы имеете на это право.

    • 3
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-357
  • erkon

    Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-360
  • elizavetakv1

    Люди достаточно часто сталкиваются с такой ситуацией, но, к сожалению, не всегда знают, что делать. Обычно, получив какую-то сумму из неизвестных источников, ее стараются как можно быстрее потратить, не думая о последствиях. Эта статья будет полезна всем, чтобы не столкнуться с такой проблемой.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-361
  • kat_cat

    Спасибо большое за инфу. Никогда не задумывалась, что может быть такая ситуация, и можно вот так вот попасться. Подробный и правильный план действий по выходу из такой ситуации может оказаться решающим. :think:

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-363
  • manovzyn

    Хитрую схему придумали, ведь обычный человек радуется халяве. Но если это и правда ошибочный перевод? Моей знакомой как-то перевели 500 рублей на баланс телефона, она их потратила без всяких последствий для себя. Оказывается, это статья о неосновательном обогащении.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-372
  • Alexandra1221

    Моему сыну еще в прошлом году несколько раз приходили деньги, но он их самостоятельно отсылал обратно на номер, с которого они пришли. Слава богу никаких проблем не было, но мошенники не спят и все нужно проверять и обращаться в банк.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-492
  • Alex12fed

    Полезная статья. Преимущественно пригодится тем лицам, которые попали в похожую ситуацию. Хотелось бы, чтобы государство смогло как-то подкорректировать деятельность некоторых МФО.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-532
  • Denys

    Неужели сразу не будет понятно, что это развод ? Надо быть внимательнее, проверять откуда приходят деньги ( все в мире бывает не просто так)

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-541
  • sabina

    Моего друга тоже развели якобы это сотрудники банка звонят и что на вас сейчас оформится кредит очень большая сумма для избежания скажите код который к вам пришёл виде смс, он сказал код и моментально бросают трубку, деньги были сняты и кредит ещё оформлен! Друзья не попадайтесь на уловки мошенников, будьте бдительны и прочитайте этот пост обязательно что бы быть в курсе !

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-741
  • Tatti

    Очень полезная статья, спасибо. Я бы ещё её напечатала где-то в газете, для тех кто не умеет пользоваться интернетом. В наше время подвоха можно ожидать от кого угодно. Люди у нас разные : одни доверчивые, вторые любят халяву, а третьи вовсе на этом зарабатывают.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-856
  • dariri

    Спасибо, очень полезная статья. У меня был похожий случай, пришли деньги, непонятно от кого. Потом стали звонить разные номера я не стала ничего возвращать так как просили перевод на другой номер, а не на тот, что прислал мне деньги. Сказала давайте через прав.органы. решать вопрос так как мне не сложно вернуть деньги законному владельцу. После этой моей просьбы они пропали.

    • 0
      • Ссылка на комментарий http://svodka.org/200368#comment-1832