Борьба Центробанка с отмыванием денег вскоре распространится и на физических лиц. Если сейчас система "Знай своего клиента", которая позволяет отслеживать платежи, работает только на контроль за переводами между организациями и банками, то вскоре её планируют перенести и на физических лиц.
Посредством использования "Знай своего клиента" будут выявляться "подозрительные" лица, которые, возможно, причастны к легализации денежных средств — в отношении каждого такого персонажа будет выставляться определенный уровень "отмывочного" риска, который фактически будет обозначать запрет безналичных расчетов с "неугодными". При отнесении компании к группе "высокого риска" клиенту могут запретить ряд операций, но, при отнесении к низкой степени риска обещают сильно не наказывать. Определять этот самый "риск" будут по ряду установленных Центробанком и Росфинмониторингом критериев.
Однако, спешить в Центробанке не намерены — поначалу механизмы будут отлаживать на юридических лица, что разумно — на их счету и негативных кейсов побольше, и привлекать их к ответственности в финансовом плане приятнее. "После того как мы уберем все шероховатости функционирования платформы, обкатаем ее, мы будем рассматривать вопрос о том, чтобы распространить ее действие и на физических лиц" — заявил директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
Впрочем, пока что речь идет исключительно о первых фазах тестирования новой системы — в декабре её начнут испытывать на 30 банках, постепенно распространяя а все прочие кредитные организации. В полную силу "Знай своего клиента" начнет работать предположительно с июля 2022 года. Эксперты отмечают, что подобные ограничения могут "спугнуть" потребителя и простимулировать его вернуться к наличным расчетам или и вовсе "убежать" в крипту. Впрочем, учитывая, что времени до полного запуска программы еще много, не исключено, что в неё внесут некие коррективы и дадут более подробные сведения о применяемых критериях, дабы избежать лишней паники.
Они бы с себя начали. Какие у физических лиц отмывание денег? Еду скоро купить будет не за то. Что нам отмывать, ничего ж нету. Как они достали, злости на них не хватает. Послать бы с их программами всех туда от куда они вышли.
Вот тотальный контроль добрался и до карточек физических лиц… Как система гладко сработала,присадив нас на пластиковые карты, а теперь все отслеживать и отбирать будут… Жаль только невозможно в этой системе отследить и отобрать у них то, что они уже положили в свои карманы, а у нас по ходу отберут и последнее.
руки по швам заткнись, вот это ешь, это пей,
плати нам, живи не жалуйся, делай детей
але..чего тут ждать? если и так не дышится
у них закон только один еп*ть все что движется
Наверное, тысяч с 20-30 уже будут подозревать в отмывании денег. Потому что, президент же сказал в памятном интервью, что с доходом 17 тс руб. у нас уже – средний класс. Значит, если выше среднего – нужно проверять. Как быть с физлицами, типа Миллера-Сечина, у которых в день миллионы личного дохода?
Было бы что отнимать у людей в нынешнее время. Люди, которые хоть как-то хотели накопить последние копейки на случай подобных эпидемий, и то теперь будут думать, где их сберечь. Да, настали времена…
Было бы что отнимать у людей в нынешнее время. Люди, которые хоть как-то хотели накопить последние копейки на случай подобных эпидемий, и то теперь будут думать, где их сберечь. Да, настали времена тяжкие, одна надежда на Господа.
а пенсионеров тоже будут контролировать? А вдруг он к своим 9 тысячам еще где-нибудь тысячу прихватит или заработает, не заплатив налоги?
Вот и до простого народа дошли… скоро начнут каждый шаг просто контролировать, шаг налево, шаг направо и расстрел. Почему, эти чиновники не начнут у себя конкретную чистку, все знают о друг друге, но все молчат, все там связаны между собой, все прекрасно знают, никто ничего не делает. Что отмывать простому народу, все уже отмыли. Осталось одна зарплата, и то это стараются отнять. Ой как тяжело будет. Настают тяжкие времена.